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2018

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【后E英国行】巴克莱:古老银行的几番沉浮

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十七世纪晚期的伦敦,尽管街道上没有铺设黄金,但是城中已满是银行家,为皇家和商人提供资金,巴克莱银行就是其中的一员。


说巴克莱银行为英国最古老的银行并不为过,它的历史可追溯到1690年,彼时,世界还没有ATM机,英国尚不知道信用卡为何物。也正是这间古老的银行,成为全世界第一家拥有ATM的银行,并于1966年发行了全英第一张信用卡,1987年发行了全英第一张借记卡。

 

巴克莱银行诞生之初便是特定为皇家及商人服务的,后来更慢慢演变成为“私人银行”。私人银行业务在18世纪的伦敦已经变得非常普遍,为顾客保管黄金,向有信誉的商人提供贷款。截至18世纪末,伦敦的私人银行高达数百家。

 

1896年,其中20家具有血缘、宗教及业务关系的银行合并成立新的股份制银行,由巴克莱家族负责经营,新银行共有182家支行,存款高达600万英镑。


巴克莱银行


“暴发户”银行


此后,巴克莱银行开始了永无止境的兼并收购行为,例如,1905年,兼并了波利瑟斯银行;1916年,收购了联合大陆银行;1918年,巴克莱银行与伦敦地区银行及西南银行的合并,使得其成为英国最大的五家银行之一。

 

到了1926年,以“巴克莱”命名的银行已经多达1837家。在英国本土,巴克莱银行的最后一次收购是在1969年,收购对象是成立于1831年的马蒂斯银行。

 

在英国之外,巴克莱银行的收购行为始于1925年,当年三家持有巴克莱银行股份的银行与巴克莱银行的国际业务进行合并,即殖民银行、英国-埃及银行和南非国家银行;通过此次合并,新银行的业务已经覆盖了非洲、中东地区和印度西部地区。

 

不难看出,这间“古老”英国银行的迅速崛起,是通过不断收购兼并达成的,故业内笑称巴克莱银行为“暴发户银行”。

 

在不断扩张兼并的过程中,巴克莱涉足业务极为广泛,旗下子公司数量非常之多,据统计,巴克莱银行截至目前参股控股的公司近千家,仅100%控股的子公司就达到454家。

 

瑞士联邦理工学院曾经对全球3700万家公司的投资方或者股东进行了汇总整理,对43060家跨国公司之间的交叉持股关系进行了研究,并给出了一份控制全球40%财富的银行名单,其中位居第一名的正是巴克莱银行,而第二名是美国资本集团公司。


后E企业家在巴克莱银行


收购雷曼


令巴克莱名声大噪的莫过于其对雷曼兄弟的收购,也正是这笔交易,令巴克莱的投资银行业务实现飞跃,如同一个无名小子,一脚横插进入世界顶级领域。

 

巴克莱以私人银行业务起家,直至1986年才开始涉足投资银行领域,经过一系列的兼并重组,发展成为后来的巴克莱资本银行,但在其成立之后的很长一段时间里,都呈现亏损状态。

 

转机出现在1996年。华尔街金融大鳄鲍勃·戴蒙德被任命为巴克莱资本的首席执行官。在他的带领下,巴克莱资本逐渐退出了新股发行和企业并购领域,专注于债务领域的风险管理和融资,而因为恰好赶上以欧洲社会养老金资产的转变,需要建立相关的债券交易市场,巴克莱以债券领域为重点的投行业务迅速发展,很快其各项关键指标排名便位于欧洲前列。

 

进入2008年,金融危机席卷全球,最可怖的是雷曼兄弟等知名投资银行破产,一时间,人们对资本市场的信心荡然无存,华尔街一片哀鸿。

 

但是,从另一方面来说,这却令巴克莱等“外来汉”捡到便宜,巴克莱更是采取它一贯的收购态度,对世界顶级投行的头衔显出志在必得的姿态。


2008年9月,美国法院批准巴克莱银行收购雷曼兄弟的核心业务,包括其在北美洲的投资银行及资本市场业务,交易额11.4亿英镑,涵盖1万名员工、纽约总部大楼、部分交易的资产和负债等。通过此次收购,巴克莱银行一夜之间跃居美国的顶级银行序列。


不测风云


但正因为巴克莱的野蛮扩张,业务之广及旗下的子公司数量之多,加大了它的管理难度,这令其在2011年被爆出操纵利率丑闻,要知道,这是在其刚刚拿到《国际金融评论》“年度最佳投行桂冠”的时候,欢喜恐怕还未淡去,便遭此祸端。

 

2012年6月27日,英国金融服务监管局向巴克莱银行开出金额达2.9亿英镑的历史性高额罚单。且当年,削减或者剥离投行业务令巴克莱银行元气大伤。2014年,巴克莱裁减全球投行业务的7000个工作岗位,并将该部门约4000亿英镑资产中的大部分转移至一家“坏账银行”。

 

虽然投行业务的折损令巴克莱已无实力与华尔街顶级投行一决高下,但百余年银行业经验的积累,令其仍为全球第七大银行,英国仅位于汇丰之后的第二大银行。截至目前,巴克莱银行在全球50多个国家精英业务,在英国设有2100多家分行。据最新消息,巴克莱银行成立数字资产项目,旨在利用区块链的智能合约技术,实现跨银行的业务合作,且为客户账户安全提供进一步保障。

 

10月2日,后E英国未来科技金融创新之旅走进了这间英国“古老”银行,与现代化的落地玻璃墙面相对应的,是其悠久、古老甚至沧桑的发展历程。同学们在这间极富现代气息的金融大厦内,聆听针对高净值人群资产配置建议,同时体会这间曾欲称霸华尔街的“银行大鳄”的几番沉浮。


两团“会师”


下午,英国游学团走进世界五大地产服务咨询商之一的第一太平戴维斯,相关负责人向同学们介绍了英国商业地产投资现状,伦敦、曼彻斯特、伯明翰等城市,因拥有优质的教育体系、文化艺术环境、金融中心的地位等原因,成为地产投资的首选。


后E企业家在第一太平戴维斯


随后,学员们来到Burberry旗舰店,聆听这间奢侈品店160余年的历史,并挑选购买自己喜爱的商品。后EMBA创办人、世界科技创新发起人崔巍更从纽约赶来,与同学们在此汇合交谈;值得一提的是,今天也是英国游学一团与二团成功会师的日子,是两团逾100名同学携手共游伦敦的第一日。


后E企业家在Burberry旗舰店

 

期待未来的行程,将有更多收获与美好。


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